Co děláme
Pomáháme lidem zvládnout finance, reality a budoucnost – srozumitelně a férově.
S čím dokážeme pomoci
Finanční plánování
Investování
Hypotéky / úvěry
Životní pojištění
Pojištění odpovědnosti
Majetkové pojištění
Pojištění vozidel
Investování do zlata
Cestovní pojištění
Participace
Reality
Penzijní spoření
Pojištění podnikatelů
Stavební spoření
Konzervativní investice
Portfolio ZFP
Vymáhání pohledávek
Jak fungujeme
Každý klient je pro nás důležitý. Vždy nám jde o férové jednání jak z naší strany, tak i ze strany klientů. Prioritou je pro nás etika; dlouhodobost; upřímnost; spolehlivost a aby vše fungovalo přesně tak, jak je klientům řečeno. Když něco neumíme, tak Vám to prostě řekneme... Dnes již po více než 16 letech působení našeho týmu řešíme v rodinách finance i mezigeneračně. Což je důkaz dlouhodobosti a kvality naší práce. Na rovinu říkáme, že nemáme zájem o krátkodobé klienty, kteří své poradce velmi často mění. Nejsme tím schopni dosáhnut požadovaných cílů a dlouhodobého vztahu s klientem.
Co nabízíme a hledáme?
- Upřímné a transparentní jednání
- Dlouhodobou spolupráci
- Etické a profesionální jednání
- Pravidelnou komunikaci
- Pomůžeme, když se něco stane
- Věrnost a loajalitu
- Možnost podílu na provizích
- Vaši důvěru k nám
Dvě úrovně řešení financí...
Finance v rodinách řešíme na dvou základních úrovních.
První varianta:
Důkladně s Vámi projdeme Vaše příjmy, výdaje, závazky, hodnotu majetku a aktiva. Společně budeme definovat Vaše cíle a plány, které Vám pomůžeme splnit. Na základě těchto informací navrhneme nejlepší řešení. Vhodné zajištění Vás a Vašeho majetku proti nepřízni osudu, který by mohl překazit splnění Vašich plánů. Pravidelně se budeme setkávat, vyhodnocovat a kontrolovat, zda se vše posouvá správným směrem. V případě potřeb budeme aktualizovat.
Druhá varianta:
Pokud s námi nechcete hledat komplexní řešení Vašich financí, ale pouze některé produkty, pomůžeme vybrat a nastavit nejlepší řešení. Následně vše pravidelně kontrolovat a případně aktualizovat.
První varianta vs. druhá varianta...
Aktivní správa
- Klient má zajištěné finance na veškeré své plány a cíle
- Může si dovolit jet každý rok na 1 nebo 2 dovolené podle svých případných plánů
- Nákup nemovitých věcí nemusí řešit pomocí financování úvěrem
- Zná přesnou výši svého majetku a pokud potřebuje, zná dostupnost peněz ze svého majetku
- Nečekané výdaje nemusí řešit nevýhodnými úvěry
- Zná svou výši důchodu a má zajištěnou rentu na důchod
- Má přesně nastavené investiční portfolio s ohledem na již existující kapitál, cíle a plány
- Má ideální nastavení svého zajištění s ohledem na výši finanční rezervy a hodnotu majetku
- Má pravidelně aktualizované celé portfolio
Jen to nejnutnější
- Nastavení vybraných finančních produktů podle příjmu či potřeb v co nejlepším poměru cena vs. kvalita
- Pravidelná aktualizace vybraných finančních produktů
- Zefektivnění odkládání peněz, aby zbytečně neležely tam, kde nic nevydělávají