co děláme
Jak fungujeme
Každý klient je pro nás důležitý. Vždy nám jde o férové jednání jak z naší strany, tak i ze strany klientů. Prioritou je pro nás etika; dlouhodobost; upřímnost; spolehlivost a aby vše fungovalo přesně tak, jak je klientům řečeno. Když něco neumíme, tak Vám to prostě řekneme... Dnes již po více než 16 letech působení našeho týmu řešíme v rodinách finance i mezigeneračně. Což je důkaz dlouhodobosti a kvality naší práce. Na rovinu říkáme, že nemáme zájem o krátkodobé klienty, kteří své poradce velmi často mění. Nejsme tím schopni dosáhnut požadovaných cílů a dlouhodobého vztahu s klientem.
Co nabízíme a hledáme?
- Upřímné a transparentní jednání
- Dlouhodobou spolupráci
- Etické a profesionální jednání
- Pravidelnou komunikaci
- Pomůžeme, když se něco stane
- Věrnost a loajalitu
- Možnost podílu na provizích
- Vaši důvěru k nám
Dvě úrovně řešení financí...
Finance v rodinách řešíme na dvou základních úrovních.
První varianta:
Důkladně s Vámi projdeme Vaše příjmy, výdaje, závazky, hodnotu majetku a aktiva. Společně budeme definovat Vaše cíle a plány, které Vám pomůžeme splnit. Na základě těchto informací navrhneme nejlepší řešení. Vhodné zajištění Vás a Vašeho majetku proti nepřízni osudu, který by mohl překazit splnění Vašich plánů. Pravidelně se budeme setkávat, vyhodnocovat a kontrolovat, zda se vše posouvá správným směrem. V případě potřeb budeme aktualizovat.
Druhá varianta:
Pokud s námi nechcete hledat komplexní řešení Vašich financí, ale pouze některé produkty, pomůžeme vybrat a nastavit nejlepší řešení. Následně vše pravidelně kontrolovat a případně aktualizovat.
První varianta vs. druhá varianta...
Aktivní správa
Klient má zajištěné finance na veškeré své plány a cíle
Může si dovolit jet každý rok na 1 nebo 2 dovolené podle svých případných plánů
Nákup nemovitých věcí nemusí řešit pomocí financování úvěrem
Zná přesnou výši svého majetku a pokud potřebuje, zná dostupnost peněz ze svého majetku
Nečekané výdaje nemusí řešit nevýhodnými úvěry
Zná svou výši důchodu a má zajištěnou rentu na důchod
Má přesně nastavené investiční portfolio s ohledem na již existující kapitál, cíle a plány
Má ideální nastavení svého zajištění s ohledem na výši finanční rezervy a hodnotu majetku
Má pravidelně aktualizované celé portfolio
Jen to nejnutnější
Nastavení vybraných finančních produktů podle příjmu či potřeb v co nejlepším poměru cena vs. kvalita
Pravidelná aktualizace vybraných finančních produktů
Zefektivnění odkládání peněz, aby zbytečně neležely tam, kde nic nevydělávají
S čím dokážeme pomoci...
Finanční plánování
Kompletně na klíč vám pomůžeme sestavit finanční plán a následně ho realizovat a pravidelně udržovat v kondici.
Investování
Investování v současné době přináší velice zajímavé možnosti. Pokud tuto oblast využijete, svých finančních ale i materiálních cílů můžete dosáhnout mnohem dříve. Dokážeme vybrat i takové investice, které mají nízké a i nulové vstupní poplatky. Investováním do světových značek jako je Google, Apple, Meta, Microsoft, BMW se můžete podílet na jejich zisku. Máte možnost investovat i do farma-ceutických firem, biotechnologií a nebo si vytvořit různý mix. Na základě vašich požadavků nastavíme vhodnou strategii a nakombinujeme i portfolio obchodních partnerů.
Hypotéky / úvěry
Chcete řešit své vysněné bydlení, rekonstrukci, pořízení vozidla? Pomůžeme Vám při výběru vhodného financování, banky a potřebných formalit, tak aby vše proběhlo jak má být. Díky zkušenostem víme, jak postupovat. A tak by se nemělo stát, že budete zklamáni.
Životní pojištění
Nejdůležitější v našem životě je zdraví. Pokud jste si nevytvořili silné finanční zázemí a chcete se zajistit jinak, doporučujeme kvalitní pojištění. Pokud nebudete mít dostatečný finanční příjem, může to znamenat omezení Vašich možností a negativní dopad na finanční budoucnost. Uzavřením kvalitní smlouvy životního pojištění můžete předejít negativním vlivům. Smlouvu Vám tzv. "ušijeme na míru". Zárukou kvality jsou naši obchodní partneři a jejich produkty.
Majetkové pojištění
Vybudování kvalitního rodinného zázemí v podobě bydlení vyžaduje vždy nemalé finanční náklady. Pro ochranu majetku je třeba zvolit také kvalitní pojištění. Závažná pojistná událost může Váš majetek nejen poškodit, ale i zničit. Budete pak mít adekvátní finanční prostředky na jeho obnovu? Při stanovování pojistných částek, tedy hodnoty vašeho majetku, vycházíme ze zadaných nebo zjištěných parametrů. Do Vaší pojistné smlouvy by pak mělo být zahrnuto i pojištění odpovědnosti. Nabídneme Vám kvalitní obchodní partnery.
Pojištění vozidel
Vlastníte automobil, motocykl, vozík či jiné motorové nebo nemotorové vozidlo? Pak potřebujete tzn. povinné ručení. To vás ochrání při zavinění dopravní nehody, kterou způsobíte škodu někomu jinému. Ale kdo uhradí škodu Vám? K pokrytí vlastních škod využijete komplexní havarijní pojištění. Pokud jej nechcete, nabídneme různé kombinace připojištění a to výběrem vhodné pojišťovny.
Pojištění odpovědnosti
Za následky svého jednání neseme odpovědnost. Toto je zakotveno v občanském zákoníku. Pokud jsme rodiči, odpovídáme za své děti; pokud vlastníme nemovitost, psa nebo jiného mazlíčka, také za toto odpovídáme. Způsobíte dopravní nehodu jako cyklista? Z čeho pak uhradíte vzniklé škody? Vaše dítě rozbije drahé brýle nebo telefon spolužákovi; jízdním kolem poškrábete zaparkované vozidlo; v obchodě zachytíte o vystavené zboží a rozbijete je; vytopíte sousedy.... vše můžete uhradit z pojištění odpovědnosti. Jste zaměstnancem a můžete způsobit škodu vašemu zaměstnavateli? I toto riziko lze ochránit.
Cestovní pojištění
Letíte na dovolenou, jedete na hory nebo za prací? I v zahraničí se stane, že se zraníte; způsobíte škodu. K tomu slouží cestovní pojištění. Zde jde o kvalitu! A tak Vám pomůžeme s vhodným výběrem a nastavením pojistné smlouvy.
Pojištění podnikatelů
Kadeřnice, hostinský, instalatér, truhlář, automechanik a mnoho dalších. Zkrátka každý, kdo podniká, může způsobit svým jednáním škodu třetí straně, za kterou ponese odpovědnost. Váš výrobek způsobí škodu a co pak? Podnikatelé většinou toto pojištění opomíjejí. Jak najít tu správnou pojišťovnu? Od toho jsme tedy my. Na základě vašich podkladů a společné konzultace ke stanovení správné hodnoty majetku vypíšeme výběrové řízení. Předložíme nabídky pojistitelů a bude na Vás, které nabídce dáte přednost. Jako bonus nabízíme pomoc při hlášení pojistných událostí a jednání s pojišťovnami.
Stavební spoření
Stavební spoření je dnes jediné opravdové spoření. Státní podpora u stavebního spoření dosahuje 1 000 Kč za rok. Při vhodném nastavení a využívání tohoto produktu dokážeme být velmi efektivní. Chcete vědět jak? Pomůžeme Vám vybrat stavební spořitelnu podle nejlepšího úročení vkladů, nízkých poplatků. Zdarma můžete mít i založení smlouvy.
Konzervativní investice
Je Vaším cílem ochránit své finanční aktiva před inflací? Hledáte krátkodobé zhodnocení? Orientujeme se i v této oblasti. Pomůžeme s výběrem optimální varianty. Pokud máte na účtech momentálně volné finanční rezervy, vypracujeme nabídku kombinace a varianty zhodnocení. Uvidíte, že Vaše peníze mohou pracovat jinde a efektivněji.
Penzijní spoření
Spoříte na penzi? Víte jak dlouho? Kdy se do penze chystáte? Zkontrolujeme aktuální smlouvu a řekneme, jak postupovat dále. Společně budeme hledat cestu, jak nejlépe vaše finanční prostředky u penzijních společností zhodnocovat. Informujte se u Vašeho zaměstnavatele, zda přispívá na tento produkt. Pokud ano, tímto příspěvkem si zatraktivníte zhodnocení. A jestliže přemýšlíte o předdůchodu i tyto informace poskytneme. A pokud smlouvu ještě nemáte, doporučujeme ji sjednat.
Investování do zlata
Oblíbenou oblastí investování je v posledních investování do zlata. Investičního zlata. Poradíme, jak dobře zlato koupit, ale i jak prodat. Dovedeme cenu investičního zlata tzv. průměrovat. Zajímá Vás jak? Víte, že investovat do zlata můžete už od pouhých 100 Kč za měsíc? Zlato je a bude aktivem, které odolá jak inflaci, tak i dalším vlivům. Zlato bylo, je a bude uznávané jako platidlo. Vlastnictví zlata je naprosto anonymní. Jeho nákupy nejsou evidovány v žádných státních systémech. O tom, že vlastníte zlaté slitky víte pouze Vy a ten, komu se svěříte.
Participace
Přemýšleli jste někdy nad tím, že by bylo zajímavé vydělávat na úvěrech stejně tak, jak to dělají banky? Přes naši dceřinou společnost ZFP Finance I. tohoto způsobu zhodnocování finančních prostředků můžete využít. Vámi uskutečněná investice je bez jakéhokoliv poplatku, legislativně ošetřena. Zhodnocení je dáno pevným úrokem stejně tak jako i doba investice. Do této oblasti jsme společně s našimi klienty nainvestovali více jak 1 miliardu korun. Jsme jedničkou na českém trhu v této oblasti.
Reality
Prodáváte či chcete pronajmout svoji nemovitost? V našem týmu pracují zkušení realitní makléři, kteří Vám pomohou s celou agendou prodeje a pronájmu. Vypracujeme potřebné dokumenty, které pouze doplníte, schválíte a podepíšete. Po zobchodování nemovitosti dostanete své peníze na Váš účet. Máme zájem i na tom, aby inzerát a fotografie nabízející Vaši nemovitost byli co nejatraktivnější. K tomu využíváme služeb profesionální bytové stylistky, která vše naaranžuje, vyfotí a natočí. Výsledkem jsou působivé snímky, které mohou urychlit prodej nebo pronájem Vaší nemovitosti.